Банк Monzo разрешал клиентам указывать в качестве адреса Букингемский дворец и резиденцию премьер-министра

Фото: 123rf.com
Фото: 123rf.com

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) оштрафовало онлайн-банк Monzo на 21 млн фунтов за недостаточные меры борьбы с финансовыми преступлениями, сообщает Би-би-си.

Расследование показало, что компания допустила крупное нарушение при проверке клиентских данных. Она принимала в качестве адресов локации, находящиеся за пределами страны (но имеющие британский почтовый индекс), адреса своих офисов и даже британских достопримечательностей — резиденции премьер-министра на Даунинг-стрит и Букингемского дворца. В заявлении FCA говорится, что меры по пресечению нарушений в Monzo не поспевают за ростом числа клиентов и продуктов. «Банки должны иметь системы, предотвращающие попадание незаконно полученных финансовых средств в общий поток. Monzo не оправдал наших ожиданий и ожиданий общества»,— заявила Тереза ​​Чемберс, соисполнительный директор FCA по вопросам правоприменения и надзора за рынком.

Генеральный директор Monzo Туммалапалли Саи Анил отметил, что наказание надзорного органа связано с проблемами, которые остались в прошлом: кейс затрагивает случаи с проверкой адресов, происходившие в период с октября 2018 года по август 2020 года, и случаи с открытием счетов клиентам с высоким уровнем риска в период с августа 2020 года по июнь 2022 года. «Финансовые преступления — это проблема, затрагивающая весь банковский сектор, но Monzo делает все возможное, чтобы остановить их»,— добавил ТС Анил.

Monzo Bank Limited, работающий под торговой маркой Monzo,— британский онлайн-банк, базирующийся в Лондоне. Он был основан в 2015 году и позиционирует себя как цифровой банк без физических отделений, хотя имеет юридический адрес и офисы, в которых работает команда. С 2018 по 2022 год число клиентов банка увеличилось почти в десять раз, с примерно 600 тыс. до более чем 5,8 млн. По состоянию на июнь 2024 года Monzo сообщил о 9,3 млн зарегистрированных пользователей, хотя количество активных счетов не уточнялось. Согласно последним финансовым отчетам, опубликованным в июне 2025 года, годовая чистая прибыль банка составила 94,5 млн фунтов при выручке 1,2 млрд фунтов.

Цифровые банки типа Starling Bank и Monzo неоднократно признавались лучшими британскими банками по мнению клиентов.

Вам может быть интересно

Все актуальные новости недели одним письмом

Подписывайтесь на нашу рассылку